Z pewnością niejednemu z nas przyszło do głowy, by podczas przekazywania pieniędzy znajomemu przez aplikację bankową nadać tytuł transakcji w sposób żartobliwy. Jednak warto zwrócić uwagę, że takie pozorne dowcipy mogą prowadzić do poważnych konsekwencji prawnych, o czym ostrzega adwokat Karolina Pilawska.
Debata telewizyjna na temat żartobliwych przelewów
Prowadzący program 'Dzień Dobry TVN' przyjrzał się praktyce nadawania zabawnych tytułów przelewów, jednak ekspertka ostrzega przed konsekwencjami tego rodzaju żartów. Wydaje się to niewinne, ale banki mają pełne prawo reagować na podejrzane tytuły przelewów. Skutki mogą być różnorodne, więc lepiej zachować ostrożność. W programie 'Dzień Dobry TVN' adwokat Pilawska wyjaśniła, dlaczego tytułowanie przelewów jako 'za narkotyki' czy 'za zabójstwo' jest nie tylko nieodpowiednie, ale także może prowadzić do problemów prawnych.
Realne konsekwencje nieprzemyślanych tytułów
W trakcie dyskusji, adwokat Karolina Pilawska wyjaśniła, że choć może nam się wydawać, że komiczne tytuły przelewów nie powinny mieć poważnych konsekwencji, to jednak banki i organy kontrolne mogą patrzeć na to inaczej.
To, co może nam się wydawać śmieszne, zabawne, niekoniecznie z punktu widzenia banku, kontrolerów systemu bankowego, będzie równie zabawne. Jeżeli mamy tytuł przelewu "nie wydaj na głupoty", to myślę, że z tego powodu nie będziemy mieć konsekwencji. Natomiast jeśli wpiszemy: "za bombę", "na materiały wybuchowe", "na narkotyki", "za okup" czy "za zabójstwo", to wtedy możemy się już narazić na odpowiedzialność i przede wszystkim kontrolę ze strony banku i osób, które to sprawdzają
- wyjaśniła ekspertka.
Jeśli osoba dokonująca kontroli ma jakiekolwiek wątpliwości co do naszych transakcji, istnieje realne ryzyko, że nasze konto zostanie zablokowane nawet na kilkadziesiąt godzin. Adwokatka zaznacza, że odczytywanie tytułów przelewów to obowiązek pracowników banku.
Prawne podstawy kontroli transakcji
Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zaleceniami organów nadzorczych, banki są zobowiązane do monitorowania działalności swoich klientów, aby zapewnić przestrzeganie prawa. Działania te obejmują kontrolę tytułów przelewów oraz kwot transakcji, które mogą budzić podejrzenia.
Zalecenia dla bezpiecznych transakcji
Ekspertka prawnicza zaleca, aby tytuły przelewów były klarowne, precyzyjne i jasno wskazywały cel transakcji. Zdecydowanie odradza używanie wulgaryzmów, ogólników, żartobliwych aluzji, znaków specjalnych lub stwierdzeń sugerujących działalność przestępczą.
