Unia Europejska przygotowuje się do znaczących zmian w regulacjach dotyczących płatności gotówkowych. Jaki jest ich cel? Co dokładnie obejmują?
Limit płatności gotówkowych
UE dąży do wprowadzenia jednolitego limitu płatności gotówkowych na terenie całej wspólnoty w wysokości 10 tys. euro. To znaczne ograniczenie ma na celu utrudnienie legalizacji dochodów pochodzących z nielegalnych źródeł poprzez system finansowy.
Kraje członkowskie wstępnie już porozumiały się z Komisją Europejską w tej kwestii. Nowe przepisy muszą jednak jeszcze formalnie zostać zatwierdzone przez Parlament Europejski i państwa członkowskie, zanim wejdą w życie. Propozycja ta budzi kontrowersje wśród obywateli, ale zdaniem UE jest kluczowa dla skutecznego przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
Kontrole w branży kryptowalut
W ramach planowanych zmian, dostawcy usług kryptowalutowych zostaną zobowiązani do przeprowadzania kontroli przy transakcjach o wartości 1 tys. euro lub więcej. W obliczu rosnącego zainteresowania kryptowalutami, ta inicjatywa ma na celu skuteczniejsze monitorowanie transakcji związanych z tym rynkiem.
Branża dóbr luksusowych pod kontrolą
Nowe przepisy obejmą również branżę dóbr luksusowych. Sprzedawcy metali i kamieni szlachetnych, biżuterii, luksusowych pojazdów oraz dzieł sztuki zostaną zobowiązani do przeprowadzania kontroli klientów i zgłaszania podejrzanych transakcji.
Dotyczyć to będzie również profesjonalnych klubów piłkarskich i agencji, choć istnieje możliwość ich wyłączenia z listy w przypadku niskiego ryzyka transakcji. Obejście przepisów przez niektóre podmioty może budzić pewne obawy, ale zdaniem UE, kontrola transakcji w tej branży jest niezbędna dla skutecznego przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
Strażnicy transakcji
W ramach proponowanych zmian, dostawcy usług związanych z kryptowalutami, instytucje finansowe, banki, agencje nieruchomości, usługi zarządzania aktywami, kasyna i handlowcy zostaną wyznaczeni jako "podmioty zobowiązane" do pełnienia roli strażników transakcji, podobnie jak banki obecnie monitorują transakcje finansowe. Ta inicjatywa ma na celu skupienie się na kluczowych obszarach, gdzie istnieje ryzyko prania brudnych pieniędzy.
Walka z przestępczością
Belgijski minister finansów, Vincent Van Peteghem, podkreśla:
„Zapewni to, że oszuści, przestępczość zorganizowana i terroryści nie będą mieli miejsca na legalizację swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego”.
Walka z praniem brudnych pieniędzy oraz finansowanie terroryzmu stanowi priorytetową kwestię dla UE, co skłania do podjęcia kroków mających na celu wzmocnienie bezpieczeństwa finansowego w regionie.
