Niektórzy podatnicy mogą liczyć na spory zwrot. Urząd Skarbowy może wypłacić ponad 2500 tysięcy złotych.
Odkładasz na IKZE? Ubiegaj się o zwrot
Na wysoki zwrot z rozliczenia podatkowego mogą liczyć osoby, które odkładają pieniądze na przyszłą emeryturę w IKZE. Wpłacając pewną sumę pieniędzy rocznie można otrzymać nawet ponad 2500 tysięcy złotych zwrotu z rozliczenia. Przepisy nie przewidują maksymalnej kwoty odliczeń – nie może ona jednak przekroczyć kwoty odpowiadającej 1,2-krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok.
Osoby odkładające finanse na IKZE rozliczają się na zasadach ogólnych, według podatku liniowego lub korzystają z opodatkowania w formie ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych. Podatnicy mogą skorzystać z odliczenia w zeznaniu rocznym.
WAŻNE: Odliczenia możne dokonać wyłącznie za składki na IKZE opłacone w danym roku.
Ponad 2500 złotych zwrotu ze Skarbówki!
Szczegóły w sprawie kwot zwrotu przedstawił portal „Superbiz.se.pl”
Oto, jak prezentują się ulgi podatkowe IKZE 2023:
Wpłata roczna 8322,00 złotych
-
zwrot przy I progu dochodowym – 998,64 złotych
-
zwrot przy II progu dochodowym – 2663,04 złotych,
-
Zwrot dla samozatrudnionych – 1581,18 złotych.
Wpłata roczna 6 tysięcy złotych
-
zwrot przy I progu dochodowym – 720 złotych
-
zwrot przy II progu dochodowym – 1920,00 złotych,
-
Zwrot dla samozatrudnionych – 1140, 00 złotych
Wpłata roczna 4 tysięcy złotych
-
zwrot przy I progu dochodowym – 480,00 złotych
-
zwrot przy II progu dochodowym – 1280,00 złotych,
-
Zwrot dla samozatrudnionych – 760, 00 złotych
Wpłata roczna 2 tysiące złotych
-
zwrot przy I progu dochodowym – 240,00 złotych
-
zwrot przy II progu dochodowym – 640,00 złotych,
-
Zwrot dla samozatrudnionych – 380, 00 złotych
Jaki formularz należy złożyć?
-
PIT-37 i załącznik PIT/O – dla podatników rozliczających się na zasadach ogólnych,
-
PIT-36 i załącznik PIT/O - dla przedsiębiorców z opodatkowaniem według skali,
-
PIT-28 i załącznik PIT/O – dla podatników, którzy rozliczają się w formie ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych,
-
PIT-36L – podatnicy, którzy rozliczają się liniowo – według 19% skali.
Najważniejsze informacje o IKZE
IKZE to Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego.
IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, to forma dobrowolnego, długoterminowego oszczędzania na emeryturę, dostępna w Polsce. Jest to jeden z elementów trzeciego filaru systemu emerytalnego w Polsce, który stanowi uzupełnienie obowiązkowych składek emerytalnych (pierwszy i drugi filar).
Cechy IKZE:
Dobrowolność
Uczestnictwo w IKZE jest całkowicie dobrowolne. Każda osoba, która osiąga dochód i płaci podatek dochodowy, może założyć IKZE.
Ulga podatkowa
Wkłady na IKZE korzystają z ulgi podatkowej. Wpłaty na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania, co zmniejsza roczny podatek dochodowy. Maksymalna kwota odliczenia jest corocznie indeksowana.
Różne formy inwestowania
Środki zgromadzone na IKZE można inwestować w różne produkty finansowe, np. fundusze inwestycyjne, ubezpieczenia na życie z UFK, konta oszczędnościowe.
Dostęp do środków
Środki zgromadzone na IKZE są dostępne po osiągnięciu wieku emerytalnego. Wcześniejsze wypłaty są możliwe, ale wiążą się z koniecznością zwrotu korzyści podatkowych oraz dodatkowym opodatkowaniem.
Podatek od wypłat
Na etapie wypłaty środków z IKZE obowiązuje opodatkowanie, ale jest ono niższe niż standardowe stawki podatku dochodowego.
IKZE jest atrakcyjną opcją dla osób, które chcą samodzielnie zabezpieczyć swoją przyszłość finansową na emeryturze, korzystając przy tym z preferencji podatkowych.
